Les conseillers privés en retraite se différencient par leurs méthodes et tarifs. Certains se chargent intégralement de vos démarches, tandis que d'autres offrent un accompagnement plus personnalisé.
Un bilan complet, incluant la liquidation de votre retraite, peut coûter entre 4000 et 6000 €. Vous avez cependant la possibilité d'opter pour un bilan sans liquidation ou vice versa. Notez que les honoraires de ces services peuvent être déduits de vos revenus imposables. D'ailleurs, certaines entreprises prennent en charge une partie des frais ou collaborent avec des cabinets spécialisés. N'hésitez pas à vous informer auprès de votre service des ressources humaines.
Tarifs et prestations : ce qu'il faut savoir
Pratiquement tous les cabinets offrent au moins un bilan retraite et un service de liquidation. Certains proposent également des formules adaptées à des situations spécifiques, tandis que d'autres pratiquent des tarifs sur devis. Voici un aperçu des offres de plusieurs établissements :
France Retraite
France Retraite met l'accent sur l'accompagnement personnalisé selon les enjeux des clients. Voici leurs principaux tarifs :
- Entretien avec un expert: 420 € TTC
- Bilan retraite: 2400 € TTC
- Package global: 6000 € TTC
Novelvy
Novelvy propose un tarif basé sur la complexité de la mission :
- Bilan retraite: entre 3360 € et 4560 € TTC
- Liquidation retraite: de 4560 € à 6000 € TTC
Sapiendo Retraite
Sapiendo propose des solutions digitales abordables :
- Bilan retraite en autonomie: 300 € TTC
- Bilan retraite avec expert: 600 € TTC
- Bilan sur-mesure: à partir de 2100 € TTC
Optima Retraite
Optima se concentre également sur l’optimisation des droits :
- Bilan retraite: 4680 € TTC
- Assistance à la liquidation: 5760 € TTC
Alphonse : Une approche originale
Alphonse propose un accompagnement en ligne unique, permettant à chaque client de gérer son dossier tout en recevant des conseils personnalisés. Le parcours de préparation à la retraite est structuré sur quatre semaines, incluant :
- Vérification du relevé de carrière
- Détection d'anomalies
- Conseils pour des décisions éclairées
Avec un coût de 1600 €, ce service est entièrement finançable via les Crédits Personnels de Formation.
